DM Decision Support — Commercial Intelligence Dashboard

الإعدادات وتحميل البيانات

ضبط المعاملات، الواجهة، المظهر، اللغة، ومصادر البيانات

⚙️ بيانات الشركة

اسم الشركة

القطاع

العملة

السنة المالية

🎨 الواجهة / Interface

اللغة / Language

المظهر / Theme

شريط البيانات المباشرة

تنسيق الأرقام

🎯 معاملات التحليل

عتبة الإنذار المبكر (%)

عتبة الانحراف الحرج (%)

حد الذمم المتأخرة (يوم)

هدف نسبة التحصيل (%)

🏷️ تصنيفات التحليل

محلي vs تصدير

عملاء خارجيون vs داخليون

تحليل السعر والكمية منفصلاً

تحليل الصنف الرئيسي

مقارنة أسعار المنافسين

📂 استيراد البيانات

📋 دليل الحقول المطلوبة — اقرأ قبل رفع الملفات

إلزامي invoice_date

تاريخ الفاتورة

مثال: 2025-01-15 أو 15/01/2025

إلزامي customer_id

رمز العميل الفريد

مثال: C001 أو EXT-0042

إلزامي customer_name

اسم العميل

مثال: شركة البدر التجارية

إلزامي quantity

الكمية المباعة (أرقام فقط)

مثال: 150

إلزامي unit_price

سعر الوحدة

مثال: 2500.00

إلزامي net_value

القيمة الإجمالية (الكمية × السعر)

مثال: 375000.00

إلزامي category

الصنف الرئيسي للمنتج

مثال: صنف-أ أو CAT-A

إلزامي region

المنطقة الجغرافية

الشمال / الجنوب / الشرق / الغرب / الوسط

إلزامي sale_type

نوع البيع

local / export / internal

اختياري salesperson_id

رمز المندوب

مثال: REP-07

اختياري discount_pct

نسبة الخصم الممنوح %

مثال: 3.5

اختياري customer_type

تصنيف العميل

external / internal

⚠️ ملاحظة: تأكد من أن العمود الأول هو رأس الجدول (header row). لا تترك صفوفاً فارغة بين البيانات. تقبل الأرقام بدون فواصل آلاف (375000 وليس 375,000).

إلزامي customer_id

رمز العميل — يجب أن يطابق ملف المبيعات

إلزامي customer_name

اسم العميل

إلزامي invoice_date

تاريخ الفاتورة الأصلية

إلزامي due_date

تاريخ الاستحقاق

مثال: 2025-03-01

إلزامي outstanding_amount

المبلغ المتبقي غير المحصل

إلزامي aging_days

عدد أيام التأخر من تاريخ الاستحقاق

مثال: 45 (رقم موجب)

اختياري last_payment_date

تاريخ آخر دفعة مستلمة

اختياري credit_limit

حد الائتمان الممنوح للعميل

اختياري risk_level

تصنيف الخطر

low / medium / high

⚠️ تنبيه IFRS 9: لحساب ECL الصحيح، يجب توفير عمود aging_days بدقة. الديون التي تجاوزت 90 يوم ستُصنَّف تلقائياً كـ Stage 2، وفوق 180 يوم كـ Stage 3.

إلزامي month

الشهر (1-12 أو يناير إلخ)

مثال: 1 أو January أو يناير

إلزامي year

السنة

مثال: 2025

إلزامي budget_sales

ميزانية المبيعات الشهرية

مثال: 1200000

إلزامي region

المنطقة (للتحليل الجغرافي)

الشمال / الجنوب / الشرق / الغرب / الوسط

اختياري budget_category

ميزانية كل صنف رئيسي

صنف-أ: 480000

اختياري collection_target

هدف التحصيل الشهري %

مثال: 85

💡 نصيحة: إذا كانت الميزانية سنوية فقط، قسّمها شهرياً بنفسك قبل الرفع. النظام يتوقع صف لكل شهر × منطقة.

إلزامي date

تاريخ رصد السعر (شهري)

مثال: 2025-01

إلزامي competitor_name

اسم المنافس أو رمزه

مثال: CompA أو المنافس-أ

إلزامي product_category

الصنف المقارن

يجب أن يطابق أصناف شركتنا

إلزامي unit_price

سعر الوحدة المرصود

مثال: 2650.00

اختياري market_share_pct

الحصة السوقية المقدرة %

مثال: 10.2

اختياري source

مصدر البيانات

ميداني / تقرير / موقع

📌 ملاحظة: بيانات المنافسين ميدانية وتُجمع يدوياً من فريق المبيعات أو التقارير السوقية. يمكن رفعها شهرياً.

📄 صيغ الملفات المقبولة

CSV (UTF-8), XLSX, XLS
الحجم الأقصى: 10MB لكل ملف

🔤 ترميز النص

احفظ CSV بترميز UTF-8 لضمان ظهور العربية صحيحاً

📅 تنسيق التواريخ

يُفضَّل: YYYY-MM-DD
مقبول: DD/MM/YYYY أو MM/DD/YYYY

🔢 تنسيق الأرقام

أرقام بدون رمز العملة ولا فواصل آلاف
صحيح: 375000 ❌ خطأ: 375,000 ج.م

📊 أسماء الأعمدة

استخدم الأسماء المذكورة أعلاه بالضبط (حساسة للحالة). الصف الأول = أسماء الأعمدة.

🔄 تحديث البيانات

يمكن رفع ملف جديد في أي وقت. البيانات الجديدة تستبدل القديمة.

✅ للبدء السريع: استخدم "تحميل بيانات تجريبية" للتعرف على هيكل النظام، ثم استبدلها ببياناتك الفعلية.

📊 المبيعات ● إلزامي

📊

اضغط لرفع ملف المبيعات

CSV / XLSX — حتى 10MB

💳 الذمم المدينة ● إلزامي

💳

اضغط لرفع ملف الذمم

CSV / XLSX — حتى 10MB

🎯 الميزانية ◉ موصى به

🎯

اضغط لرفع ملف الميزانية

CSV / XLSX — حتى 10MB

🏁 المنافسون ○ اختياري

🏁

اضغط لرفع بيانات المنافسين

CSV / XLSX — حتى 10MB

🖨️ إعدادات الطباعة والتصدير

تضمين الرسوم في الطباعة

الملاحظات التنفيذية

إخفاء البيانات الحساسة

توقيع الموافقة

حجم الصفحة

🤖 إعداد التحليل الذكي

🔑 لتفعيل التحليل الذكي التلقائي، أدخل مفتاح API أدناه. يُحفظ في المتصفح فقط ولا يُشارك مع أي جهة.

مفتاح API للتحليل الذكي

💡 مقترحات ورؤية تطويرية

🚀هذه الأفكار مبنية على منهجية COSO + تجربة المنصة — كل بطاقة تمثل ميزة مقترحة لتطوير النظام.

01

🔔

نظام تنبيهات تلقائية بالإيميل أو SMS

إرسال تقرير أسبوعي تلقائي للمدراء عند تجاوز أي KPI للعتبات المحددة (DSO، انحراف الميزانية، ذمم متأخرة). يُقلل الوقت المهدر في المتابعة اليدوية.

High Impact

02

🤖

تحليل تنبؤي بالتدفق النقدي (Predictive AI)

ربط بيانات الذمم التاريخية بنماذج Machine Learning للتنبؤ بالتدفق النقدي للأسابيع الأربعة القادمة بدقة ±5%، مع تحديد أي عملاء على وشك التأخر.

AI Feature

03

📱

تطبيق موبايل للمندوبين

واجهة مبسطة للمندوبين لرؤية مستهدفاتهم اليومية، تسجيل الزيارات، ورفع أوامر البيع مباشرة. يُغذّي اللوحة الرئيسية بيانات لحظية.

Mobile

04

🔗

تكامل مباشر مع ERP (SAP/Oracle/Odoo)

ربط API مع أنظمة ERP الشائعة لسحب البيانات تلقائياً بدلاً من الرفع اليدوي. يضمن بيانات لحظية ويُقلل الأخطاء البشرية في الإدخال.

Integration

05

📊

لوحة مخصصة لكل تنفيذي (Personalized Dashboard)

كل مسؤول يرى فقط المؤشرات المرتبطة بدوره. CFO يرى السيولة أولاً، CCO يرى مؤشرات COSO، المندوب يرى مبيعاته فقط. Role-Based Access Control.

Governance

06

🗓️

تقرير إغلاق الشهر التلقائي (Month-End Close)

توليد تقرير PDF احترافي تلقائياً في نهاية كل شهر يتضمن كل KPIs والانحرافات والملاحظات AI جاهزاً للمراجعة وإرساله لمجلس الإدارة.

Automation

07

🕵️

محرك كشف الشذوذ (Anomaly Detection)

خوارزمية تكتشف تلقائياً الفواتير المكررة، الخصومات غير المعتادة، والمبيعات خارج النمط التاريخي. يُعلم CCO فورياً بأي حالة مشبوهة.

Forensic

08

🌍

تغذية أسعار السوق من API حقيقي

ربط لوحة المؤشرات الاقتصادية بـ API مجاني (Alpha Vantage / exchangerate-api) لعرض أسعار الصرف والتضخم لحظياً بدلاً من البيانات الثابتة.

Live Data

لوحة المؤشرات الرئيسية

2025 vs 2024 vs Budget | مقارنة ثلاثية

📊 المبيعات والإيرادات

💰

إجمالي المبيعات — 2025

—

▲ +12.4% YoY

96.2% من الميزانية

📊

المبيعات — 2024

—

— مرجع 2024

Baseline

🎯

الميزانية المستهدفة

—

▼ -3.8% انحراف

فجوة: 492K

📦

متوسط قيمة الطلب (AOV)

—

▲ +8.1%

1,240 طلب نشط

📈

معدل نمو الإيراد

12.4%

▲ القطاع: 7.2%

+5.2pp فوق القطاع

💳 الذمم المدينة والتحصيل

إجمالي الذمم المدينة

—

▲ +18.3%

DSO: 47 (هدف:35)

ذمم متأخرة +90 يوم

—

22.4% من الإجمالي

IFRS 9 Stage 3

معدل التحصيل

78%

▼ 7pp دون الهدف

فجوة شهرية: 336K

دوران الذمم (Turnover)

7.7x

▼ -0.9x

Optimal: ≥10x

مخصص ECL (IFRS 9)

—

▲ +24%

Stage 2+3

المبيعات الشهرية: الحالي vs السابق vs الميزانية

الأشرطة = الفعلي | الخط = الميزانية

توزيع الذمم حسب التقادم (Aging)

IFRS 9 Staging — مخاطر الائتمان

AIانقر على "تحليل ذكي" للحصول على تحليل معمق.

تحليل المبيعات المتعمق

أسعار × كميات × قيم × أصناف رئيسية × محلي vs تصدير vs داخلي

🔬 تحليل السعر × الكمية × القيمة (Price-Volume-Mix)

نمو الإيراد الكلي

+12.4%

▲ YoY

أثر السعر (Price Effect)

+6.8%

▲ قدرة تسعيرية

يعكس التضخم + هامش

أثر الكمية (Volume Effect)

+4.2%

▲ نمو حجم فعلي

طلب متزايد حقيقي

أثر المزيج (Mix Effect)

+1.4%

تحول نحو الأعلى

صنف أ ارتفعت حصته

السعر مقابل الكمية — شهرياً

محور أيسر: الكمية | أيمن: متوسط السعر

مبيعات: محلي vs تصدير vs داخلي

تصنيف مصدر الإيراد حسب نوع البيع

🏷️ تحليل الصنف الرئيسي

إيرادات الأصناف الرئيسية — مقارنة ثلاثية

الحالي vs السابق vs الميزانية لكل صنف

هامش الربح الإجمالي حسب الصنف

كشف الأصناف منخفضة الهامش — CFO Focus

📋 أداء المندوبين — أسعار وكميات وقيم وخصومات

المندوب	المنطقة	الكمية	متوسط السعر	القيمة الكلية	الميزانية	انحراف%	الخصم%	الحالة

التحليل الأسبوعي والجغرافي

أداء كل أسبوع + تحليل المناطق الجغرافية + Heatmap

الأداء الأسبوعي — 24 أسبوع (2025)

أخضر = فوق المتوسط | ذهبي = قريب | أحمر = دون المتوسط

Heatmap — الأداء الشهري مقارنة بالهدف

الأخضر ≥95% | الذهبي 88-94% | البرتقالي 80-87% | الأحمر <80%

🗺️ تحليل المناطق الجغرافية

مبيعات المناطق — مقارنة ثلاثية

الحالي vs السابق vs الميزانية لكل منطقة

حصة كل منطقة + محلي vs تصدير

توزيع الإيراد الجغرافي 2025

📊 جدول المناطق التفصيلي

المنطقة	الفعلي 2025	الميزانية	الفعلي 2024	انحراف%	نمو YoY%	الحصة%	محلي	تصدير	التقييم

تصنيف وتحليل العملاء

خارجيون / داخليون / محليون / تصدير | RFM Scoring | حصة المحفظة

عملاء نشطون

247

▲ +18 جديد

خارجيون

198

80.2% من الكل

داخليون / شقيقات

49

19.8% | Transfer P.

عملاء تصدير

62

▲ +12 جديد

تحليل RFM — Recency × Frequency × Monetary

تصنيف العملاء حسب قيمتهم — Loyalty Scoring

توزيع العملاء حسب النوع

خارجي محلي / تصدير / داخلي

إيرادات محلي vs تصدير vs داخلي — شهرياً

تحولات مزيج الإيراد خلال العام

تركيز الإيراد — Concentration Risk

أكبر 10 عملاء كنسبة من الإجمالي

🏆 أفضل العملاء — تصنيف شامل

#	العميل	التصنيف	الإيراد 2025	الإيراد 2024	نمو%	الحصة%	DSO	RFM	الذمم

الذمم المدينة والتحصيل

Aging | DSO Trend | IFRS 9 ECL | سلوك الدفع

🚨تنبيه CCO: 3 حسابات تجاوزت 120 يوماً بدون توثيق — مخالفة COSO Control Activities.

DSO — أيام التحصيل

47

▲ +12 يوم (هدف:35)

إجمالي التحصيل

9.7M

▲ +6.2% | 78% معدل

تركيز أكبر 5 عملاء

68%

Concentration Risk

ECL مخصص (IFRS 9)

357K

▲ +24%

تحليل التقادم الزمني (Aging Buckets)

توزيع الأرصدة بالعمر — IFRS 9 Staging

اتجاه معدل التحصيل الشهري

الخط الذهبي = هدف 85%

اتجاه DSO الشهري — 2025 vs 2024

كل يوم زيادة DSO = تجميد ~167K سيولة

سلوك الدفع — Behavioral Analysis

توزيع العملاء حسب نمط الدفع

🚨 عملاء الخطر العالي — COSO Risk Register

العميل	إجمالي الذمم	+90 يوم	آخر دفعة	DSO	IFRS Stage	مستوى الخطر	الإجراء المقترح

الميزانية والانحرافات

Actual vs Budget | انحرافات جوهرية وخفية

⚠️تنبيه CFO: انحراف القطاع الشرقي -18.7% يتجاوز عتبة الأهمية 10% — يستوجب توثيقاً فورياً.

الانحراف الشهري: الفعلي vs الميزانية

أخضر = انحراف موجب | أحمر = سالب

نسبة إنجاز الميزانية — المناطق

الهدف: 100% | مقبول: ≥90%

📊 جدول الانحراف التفصيلي — مقارنة ثلاثية

الشهر	الفعلي 2025	الميزانية	الفعلي 2024	انحراف الميزانية%	نمو YoY%	التقييم
الإجمالي	—	—	—	—	—	—

منظور المدير المالي CFO

السيولة | التدفق النقدي | Micro-Variance | Capital Allocation

💡Forensic: DSO +12 يوم يجمد ~2M سيولة. توزيع +11.8% فوق الميزانية. رسوم بنكية +18.3% — إشارة ضغط سيولة خفية.

توقعات التدفق النقدي — 6 أشهر قادمة

مبني على سلوك الدفع التاريخي + الذمم الحالية

هامش الربح الإجمالي الشهري

الحالي vs السابق vs الميزانية

تحليل Micro-Variance — التكاليف المتغيرة

كشف التسربات الخفية في بنود التكلفة

مؤشرات السيولة — CFO Liquidity Dashboard

النسب الحرجة + اتجاه 3 أشهر

Current Ratio

1.82

هدف: ≥2.0 ↓

Quick Ratio

1.24

هدف: ≥1.5

AR/Revenue

34%

مراقبة أسبوعية

Working Capital

2.2M

رأس مال عامل

منظور مسؤول الامتثال CCO

COSO Framework | Fraud Detection | IFRS 9 | Risk Register

🚨تنبيه حرج: فواتير مكررة للعميل "ش.النهضة" (84,200) + 5 عملاء تجاوزوا حد الائتمان. تحقيق داخلي فوري.

🏛️

بيئة الرقابة

82%

مقبول

⚠️

تقييم المخاطر

61%

يحتاج تحسين

🔒

أنشطة الرقابة

54%

حرج

📡

المعلومات

78%

مقبول

👁️

المتابعة

69%

يحتاج تحسين

رادار COSO — الفعلي vs المستهدف

الخمسة مكونات — الهدف: 90%

إشارات الاحتيال والمخاطر الحرجة

Forensic Red Flags — تحليل جنائي

🔴فواتير مكررة — ش.النهضة — قيمة: 84,200 | Priority: Immediate

🟡خصومات مندوب #7 ارتفعت 34% في أغسطس بدون تفسير

🟡5 عملاء تجاوزوا حد الائتمان بدون موافقة رسمية

🔴3 ديون معدومة شُطبت بدون إذن — COSO Control Activities

🟢مطابقة بنكية الشهر الماضي: مكتملة — لا فجوات

اتجاه درجة الامتثال الشهري — 12 شهر

مجموع COSO الخمسة — الهدف: 90 نقطة

منظور الرئيس التنفيذي CEO

النمو الاستراتيجي | الصحة المؤسسية | الحصة السوقية | المؤشرات الكلية

71

/ 100

Corporate Health

نمو الإيراد

+12.4%

▲ 5.2pp فوق القطاع

حصة السوق المقدرة

8.4%

▲ +0.6pp نمو

NPS — رضا العملاء

+52

▲ +8 عن السابق

رادار الصحة المؤسسية — CEO Panoramic

ربط المؤشرات المالية + التشغيلية + السوقية

نمو الإيراد ربعياً — شركتنا vs القطاع

مقارنة مع متوسط القطاع

محركات النمو الاستراتيجية — مساهمة كل محرك

تحليل مساهمة كل محرك في نمو +12.4%

Strategic Bubble Chart — حصة × نمو × حجم

X: الحصة% | Y: النمو% | الحجم: الإيراد

الذكاء التنافسي والأسعار

أداء المنافسين | مقارنة الأسعار شهرياً | حصص السوق | اتجاهات التسعير

📌البيانات تجريبية تمثيلية. للتطبيق الفعلي تُستورد من تقارير الأسعار الميدانية أو API بيانات السوق.

🏁 مقارنة المنافسين الرئيسيين

🏢 شركتنا

المرجع

12.4M

▲ +12.4% نمو

🏭 المنافس الأول (أ)

نشط

14.8M

▲ +7.1%

🏗️ المنافس الثاني (ب)

نشط

9.6M

▲ +3.8%

🏬 المنافس الثالث (ج)

تهديد

7.2M

▲ +14.2% ⚠️

📦 المنافس الرابع (د)

تراجع

5.4M

▼ -2.1%

مقارنة أسعار المنتجات — شهرياً 2025

متوسط سعر البيع لنفس فئة المنتجات (الصنف أ)

الحصص السوقية المقدرة — 2025 vs 2024

تحولات الحصة السوقية خلال العام

نمو المنافسين ربع سنوياً — مقارنة بشركتنا

رصد التهديدات التنافسية + فرص الاستحواذ على الحصة السوقية

📋 Pricing Intelligence — مقارنة الأسعار الشهرية

الصنف	سعرنا	المنافس أ	المنافس ب	المنافس ج	متوسط السوق	موقعنا	التوصية

المؤشرات الاقتصادية الكلية

أسعار الصرف | التضخم | السلع | المؤشرات الإقليمية | تأثيرها على القرارات التجارية

🌐تأثير مباشر: تضخم 12.4% يضغط الهوامش. ضعف الجنيه (-8% سنوياً) يرفع تكاليف الاستيراد. أسعار النفط ترفع تكاليف التوزيع (+11.8%).

💱 أسعار صرف العملات

🇺🇸

USD/SAR

3.7502

مستقر ▲+0.02%

🇪🇬

USD/EGP

48.85

ضغط ▼-8.2% سنوي

🇦🇪

USD/AED

3.6724

مستقر ▲+0.01%

🇪🇺

EUR/USD

1.0842

تذبذب ±0.3%

🇬🇧

GBP/USD

1.2714

▲+0.4%

🇨🇳

USD/CNY

7.2341

▼-1.2%

📉 التضخم وأسعار الفائدة

🇪🇬

تضخم مصر

12.4%

▼-0.6pp | لا يزال مرتفع

🇸🇦

تضخم السعودية

1.9%

▼-0.2pp | منخفض

🌍

Fed Rate

5.25%

ثابت | قد ينخفض H2

🏦

CBE Rate

27.25%

مرتفع | ضغط سيولة

اتجاه أسعار الصرف — 12 شهر

USD مقابل العملات الإقليمية

اتجاه التضخم وتأثيره على تكلفة المبيعات

ربط التضخم بتغير تكلفة المبيعات شهرياً

🛢️ أسعار السلع الرئيسية

🛢️

Brent Crude

82.14

$/bbl ▼-0.8%

🥇

Gold

3,312

$/oz ▲+0.4%

⚙️

Steel HRC

680

$/ton ±0.1%

🌾

Wheat

214

$/ton ▼-2.1%

🚢

Shipping Index

1,842

▲+4.2% تعافٍ

تأثير المؤشرات الاقتصادية على أداء الشركة — تحليل الارتباط

تأثير تغيرات الاقتصاد الكلي على المبيعات والتكاليف والهوامش

الملخص التنفيذي الذكي

تحليل ذكي متكامل | موجه لمجلس الإدارة والإدارة التنفيذية

71

نقطة / 100

يحتاج انتباه

التقييم الإجمالي — وحدة المبيعات والتحصيل

انقر على "توليد ملخص جديد" للحصول على تحليل شامل.

CFO Score

68

السيولة والتدفق النقدي

CCO Score

61

الامتثال وضبط المخاطر

CEO Score

79

النمو والصحة المؤسسية

COO Score

74

الكفاءة التشغيلية

✅ الإيجابيات الرئيسية

نمو المبيعات 12.4% يتجاوز القطاع بـ 5.2pp — مؤشر تنافسي قوي.

أثر السعر +6.8% يشير إلى قدرة تسعيرية قوية — نقل التضخم للعملاء بنجاح.

التحصيل الفعلي ارتفع 6.2% — تحسن في كفاءة فريق التحصيل.

🚨 المخاطر الحرجة والتوصيات

CFO Urgent: DSO +12 يوم يجمد ~2M سيولة. مراجعة حد الائتمان فوراً.

CCO Urgent: تحقيق فوري في الفواتير المكررة (84,200) + توثيق الديون المعدومة.

CEO Strategic: المنافس ج ينمو بـ 14.2% — أسرع منا. مراجعة الاستراتيجية التنافسية.